基金当日净值什么意思

1. 基金当日净值的概念

基金当日净值是指基金在每个交易日结束时计算得出的单位净值，也叫作日终净值。基金当日净值是投资人在当天申购或赎回时计算份额价格的基础。净值的变动取决于基金持有的各项资产在交易日内的价格波动。

2. 单位净值和累计净值的区别

2.1 单位净值

基金单位净值又称每份净值，是指基金的净资产除以基金的总份额。单位净值是投资人每次买入或卖出基金时所使用的净值，也是基金的实时价格。基金的单位净值会随着基金持有的各项资产的价格变化而波动，投资者可以通过单位净值了解基金的投资业绩和价值水平。

2.2 累计净值

基金累计净值是指基金自成立以来至今的总价值，包括基金分红再投资所产生的收益。与单位净值相比，累计净值更能反映基金的长期表现，也是投资人在长期投资过程中所关注的重要指标。

3. 基金净值的计算方法

基金的净值是基金公司按照特定的计算方法得出的。具体计算方法可以分为以下几种：

3.1 计算单位净值

基金的单位净值计算公式为：

单位净值 = （基金净资产 基金负债）/ 基金总份额

基金净资产是基金持有的各项资产减去负债后的净值，基金总份额是基金的总发行量。

3.2 计算累计净值

基金的累计净值计算公式为：

累计净值 = 累计收益 / 当前净资产 1

累计收益是指基金从成立以来分红再投资所产生的收益，当前净资产是指基金的净资产。

4. 基金净值的意义和影响因素

4.1 基金净值的意义

基金净值是投资人判断基金价值和选择投资时的重要依据。单位净值反映了基金在某个时间点的净资产价值，可以反映基金的当前市场价值和业绩水平。累计净值则反映了基金从成立以来的历史表现，可以帮助投资人评估基金的长期业绩。

4.2 影响基金净值的因素

基金净值会受到以下几个因素的影响：

4.2.1 市场涨跌：基金投资的资产价格波动会直接影响基金的净值。

4.2.2 分红与再投资：基金分红将会减少基金的资产规模，从而影响单位净值；再投资则会提升基金的累计净值。

4.2.3 费用扣除：基金运作中的管理费、托管费等成本会减少基金的净资产，进而影响基金的净值。

4.2.4 基金规模：基金规模的增长或缩减都会对基金的净值产生影响。

了解基金当日净值的含义和计算方法，以及基金净值的意义和影响因素，可以帮助投资者更好地选择和理解基金产品，从而做出更明智的投资决策。