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开放式基金封闭式基金的区别

2024-02-17 11:44:07 财经百科

1. 基金规模的可变性

开放式基金发行的基金单位是可赎回的,投资者可以随时申购基金单位,因此基金的规模不固定。而封闭式基金的规模是固定不变的,投资者在设立基金时限定了基金单位的发行总额,筹足总额后不再接受新的投资。

2. 交易制度的不同

开放式基金是可以随时申购和赎回的,投资者可以根据自己的需要随时买入或卖出基金份额。而封闭式基金的买卖是在二级市场进行的,投资者需要在交易所等市场上进行买卖操作。

3. 基金定价方法的不同

开放式基金的单位净值是根据基金资产的市值计算得出的,投资者购买或赎回基金时按照当天的单位净值进行交易。而封闭式基金的价格则是根据市场供求关系在二级市场上形成的,价格会受到市场波动的影响。

4. 存续期限的不同

封闭式基金设定了明确的存续期限,一般为10-15年,投资者在此期间无法赎回基金份额。而开放式基金没有固定的存续期限,投资者可以在任何时候向基金发起人或中介机构申请买入或卖出基金份额。

5. 发行规模的不同

封闭式基金在设立时限定了基金单位的发行总额,筹足总额后不再接受新的投资。而开放式基金在发行过程中可以根据市场需求不断增发基金份额,并且投资者可以随时购买。

开放式基金和封闭式基金在份额限制、交易制度、基金定价方法、存续期限和发行规模等方面存在着明显的区别。