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金融机构保存的信息资料涉及正在被反洗钱调查

2024-04-30 21:22:14 财经知识

金融机构保存的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

1. 反洗钱的定义和目的

反洗钱是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒***品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪行为所获得的利益来源的活动。

2. 保存可疑交易活动信息资料的要求

金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易等工作的需要。

3. 反洗钱调查工作结束后的保存期限

金融机构保存的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

4. 保存反洗钱相关资料的时间要求

根据相关规定,金融机构应将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。

根据以上要求,对于涉及反洗钱调查的可疑交易活动,金融机构不仅要妥善保存客户身份资料和交易记录,确保其安全、准确、完整、保密,还要将相关信息资料保存至反洗钱调查工作结束。对于特殊类型的交易活动,如大额交易和可疑交易,金融机构还应保存相应的报告和工作记录至少5年。