基金除息日有收益吗

基金除息日有收益吗

1. 基金分红并不是凭空增加价值

基金公司会按照一定比例将基金的收益分配给投资者，这部分分配的收益即为分红。分红前投资者申购基金时，份额净值较高，但可以享受分红的权益。分红并不是凭空增加基金的价值，而只是将基金的收益进行分配。

2. 基金除息日的操作

除息日是指基金公司发放给投资者现金红利的日期。在除息日当天，基金公司会从基金资产扣除红利。具体的做法是在基金份额净值中扣除每一份基金的分红金额，这导致基金份额净值下降。这并不会影响投资者的基金收益。

3. 基金除权登记

除权登记是指基金份额按照分红比例进行除权。权益登记日登记在册的基金份额持有人可以享受基金当次分红权益。如果权益登记日和除息日是同一天，当天的净值中会扣除红利部分金额。

4. 基金除息日的意义

基金除息日是投资者收到投资组合中每只股票的现金红利的日期。除息日意味着投资者可以从持有的基金中获得现金红利，这是投资组合中每只股票的分红所带来的收益。

5. 基金除息日的效益

除息日是免除基金份额享有的分红权益的日期，持有基金份额的投资者在除息日不会参与基金的收益分配。在***，大部分基金公司选择每年的6月30日和12月31日作为分红日，但也有个别基金公司在年底前开始分红，让投资者在年底前获得实际收益。

6. 现金股息在除息日的计入基金收益

现金股息在除息日直接计入基金收益。在除息日，基金公司会从基金的资产扣除红利，具体做法是在基金份额净值中扣除每一份基金的分红金额。这导致基金份额净值下降，但投资者的基金收益并不受影响。