开放型基金购回时其赎回价格是参照基金的什么而定

开放式基金购回时其赎回价格是参照基金的什么而定

开放式基金是投资者可以随时申购或赎回的基金，其购回时的赎回价格是参照基金的净值计算的。

1. 开放式基金及其申购赎回价

开放式基金是指投资者可以随时申购或赎回的基金，其规模不固定。在购回时，基金的赎回价格根据基金的净值确定。

2. 基金净值的计算

基金的净值是指基金资产减去基金负债后的净额，也可以理解为每份基金的价值。

基金净值的计算是根据基金投资组合中的股票、债券等资产的市场价值，以及其他应收款、应付款等因素进行综合计算得出的。

3. 基金净值与股市涨跌的关系

基金净值与股市涨跌有一定的关联性。如果股市上涨，基金持有的股票组合也会有所涨幅，从而推动基金净值上升。反之，如果股市下跌，基金持有的股票组合也会下跌，导致基金净值下降。

4. 申购和赎回的有效净值

在购回时，投资者可以根据当日的基金净值进行申购或赎回。一般情况下，投资者会选择有效申购和有效赎回当日的基金净值进行操作。

5. 申购赎回时的手续费

在进行基金的申购和赎回时，投资者需要支付相应的手续费。手续费的计算一般是根据申购或赎回金额的一定比例来确定的。

6. 开放式基金招募说明书中的规定

在开放式基金的招募说明书中，一般会规定申购申报单位和金额的要求，以及赎回申报单位和数量的要求。

例如，招募说明书可能会规定申购申报单位为1元人民币，申购金额应当为1元的整数倍，且不低于1000元；赎回申报单位为1份基金份额，赎回应当为整数份额，但具体的赎回费率会根据基金合同的约定而有所不同。

7. 基金赎回费率及净值

基金的赎回费率是指投资者在赎回基金份额时需要支付的手续费。该费率根据基金合同的约定而定，可能是一个固定比例，也可能是一个随持有期间变化的比例。

赎回当日的基金净值是指投资者在赎回基金份额时对应的净值，根据该净值计算出投资者需要支付的赎回金额。

8. 基金赎回的注意事项

在进行基金赎回时，投资者需要注意赎回时限、赎回时间以及对应的赎回费率等问题。

赎回基金份额需要按照整数份额进行，且不得超过投资者持有的基金份额。

开放式基金购回时的赎回价格是参照基金的净值来确定的。投资者在购回时可以根据当日的基金净值进行申购或赎回，并需要支付相应的手续费。基金赎回时需要注意赎回费率、赎回当日的基金净值以及赎回基金份额的整数要求。