如何办理基金定投业务

如何办理基金定投业务

基金定投是一种长期投资策略，通过定期购买基金份额来实现资产增值。客户可以通过多种方式办理基金定投业务，如在手机银行、招商银行、基金交易平台等进行操作。

1. 通过手机银行办理基金定投

客户可以通过建行最新版手机银行进行基金定投的办理。具体步骤如下：

1. 登录最新版手机银行。
2. 点击“投资理财—基金投资”。
3. 通过“市场”菜单浏览或页面顶端搜索拟购买基金。
4. 点击“定投”。

2. 在招商银行开立基金账户办理基金定投

投资者可以在招商银行开立基金账户后，申请办理相关基金定投业务。具体步骤请遵循招商银行的规定。

3. 在基金交易平台办理基金定投

基金交易平台可以分为银行、券商、支付宝和天天基金网等。在这些平台上，投资者可以找到指数基金来设置定投。具体步骤如下：

1. 登录相应的基金交易平台。
2. 找到指数基金，并进行设置定投。

4. 售后服务

基金定投业务办理完成后，提供售后服务是很重要的。这包括提醒客户核对交易确认，向客户提供历史交易记录，并协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

基金定投的切入话术

基金定投销售常用的四大套路包括平均成本、分散风险、复利效果以及强制储蓄实现梦想。再加上克服人性，对抗市场波动，形成微笑曲线说服客户基金定投。

微笑曲线的定义

微笑曲线是指投资者在投资初期每月定期投资固定金额，随着时间的推移，投资收益逐渐增加，形成了曲线上升的形态。

定投时机选择

在选择定投时机时，投资者可以参考所买基金的A股指数市盈率的大小。根据市盈率大小来判断当前市场是否处于高位或低位，从而决定买入或卖出。

在网上银行办理基金定投

客户可以登录个人网上银行，点击“基金业务”中的基金首页，选择想要定投的基金产品，并设定每月的扣款日期和金额。

办理销户业务的条件

如果需要办理基金账户或交易账户的销户业务，需要满足以下条件：

1. 无基金份额；
2. 无在途交易，即没有待确认的交易申请；
3. 符合销户所需的其他相关资料。

通过手机银行、招商银行、基金交易平台等渠道，客户可以方便地办理基金定投业务。在办理业务之前，了解具体的办理流程和注意事项是很重要的，这能够帮助客户更好地进行投资理财。