基金单位净值记录

1. 基金合同终止条件

根据规定，基金合同在生效后3年，如果基金资产净值低于2亿元，则合同终止。

2. 分级基金的认购/申购金额要求

对于合并基金的分级基金，单笔认购/申购金额不得低于5万元；而对于分开募集的分级基金，B类份额的单笔认购/申购金额也不得低于5万元。

3. 基金单位净值计算公式

基金单位净值的计算公式是总净资产除以基金份额。而基金累计净值的计算公式是基金净值加上基金成立后份额的累计分红金额。

4. 非流动资产基金的概念

根据《事业单位会计制度》的规定，非流动资产基金是固定资产净值的一部分。固定资产的折旧计入非流动资产基金，而这个基金是由债务人和债权人共享的。

5. 分红对单位净值的影响

假设基金分红前的单位净值是1.5元/份，假设你持有的份额是10000份，那么你的基金资产是1.5元/份 * 10000份 = 15000元。如果今天你持有的10000份基金每份获得0.2元/份的现金分红，那么分红后基金单位净值将变为1.5元 0.2元 = 1.3元/份。

6. 使用Excel获取基金历史净值数据

如果你想分析基金的历史每日净值走势和回撤情况，可以通过使用Excel来获取数据。可以选择从天天基金网爬取数据进行分析。

7. 单位净值与累计净值的区别

单位净值（Net Asset Value，NAV）是基金资产净值除以基金单位的数量。它是每个营业日根据基金的净资产估计计算得出的。而累计净值是扣除分红后的净值，实际上是购买基金时的净值。

8. 示例：基金单位净值与累计净值

假设基金的单位净值为0.7330，累计净值为3.2960，另一个基金的单位净值为0.7350，累计净值为3.2980。可以看到，基金的单位净值和累计净值随着时间变动而变化。