资金归集后要用钱怎么操作

资金归集后要用钱怎么操作

在资金归集的过程中，有许多操作和步骤需要注意。小编将从以下几个方面介绍资金归集后如何进行操作。

1. 证券账户资金转出

证券账户里的资金转出比较简单，操作路径为交易-资金划转-银证转账-证券转银行。在上午9点到下午16点之间进行操作，输入欲转出的金额即可完成转出。

2. 函证资金归集

在函证时，需要函证两个余额，并有必要时函证当期的归集金额。《银行函证及回函工作操作指引》中有案例分析资金池的函证方式，但实际情况较复杂。

3. 虚拟资金池

虚拟资金池指的是母子公司账户之间没有真实资金划转，集团各个账户存在一定透支额度，合并计息。只要集团内整体资金大于0，各个账户就可以以透支方式对外支付资金。

4. 预计支出

在资金归集后要用钱，首要考虑的是新系统购买的费用。通过询问供应商可以做出预测。接着需要分摊公司的大额费用。

5. 自动资金归集操作

通过签订资金归集协议，在系统中设定事先条件，实现集团内公司间资金的自动调拨。不需要人为干预，系统会根据设定的条件自动执行。

6. 选择银行账户作为主账户

选择自己的银行账户作为主账户可以方便进行资金归集的操作。招行、工行、民生、华夏、兴业、中信、光大等银行都提供资金归集的服务。

7. 相关凭证和报表

在资金归集的过程中，需要保留相关的凭证和报表。例如材料销售发票、财务报表等。同时需要进行会计核算、资金管理、财务管理等方面的工作。

8. 自动汇划服务

可以将企业的资金归集操作外包给银行，通过“自动汇划”服务实现资金归集的自动执行。具体操作根据银企双方的约定来进行。

9. 审核追减操作

在执行资金归集计划时，有时会需要追减资金的操作。通过点击“计划管理”→“额度追减”→“审核”，对用款计划进行审核，恢复用款指标。

10. 项目投资控制管理

通过规范计量程序确立投资控制管理的基本操作模式，以科学合理的方式控制建设投资，保证工程质量。在施工展开后进行项目投资控制管理，达到最大限度的控制好建设投资。

通过以上的操作步骤和注意事项，可以更好地进行资金归集后的操作，实现资金的有序使用。