基金买入时的净值是何时的

基金买入时的净值是指在买入基金时，基金的价格是以哪个时间点的净值为准。下面将详细介绍买入基金时净值的计算方式。

1. 按当日的净值来计算

基金的买入价格会根据交易时间点进行确定。如果客户在交易日的15点以前买入基金，客户买入的基金价格将按照当日的净值计算。

2. 按下一个交易日的净值来计算

如果客户在交易日的15点以后买入基金，客户买入的基金价格将按照下一个交易日的净值计算。这意味着，即使在交易日的最后一分钟买入基金，买入价格也是按下一个交易日的净值确定。

3. 基金单位净值计算公式

基金单位净值是指基金的总净资产除以基金的份额。计算公式如下：

基金单位净值 = 总净资产 / 基金份额

4. 基金累计净值计算公式

基金累计净值是指基金净值加上基金成立后所有份额的累计分红金额。计算公式如下：

基金累计净值 = 基金净值 + 基金成立后份额的累计分红金额

5. 公允价值变动***益

公允价值变动***益指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动所形成的应计入当期***益的利得或***失。公允价值变动***益会对基金的净值产生影响。

6. 基金公司净值公布时间

基金公司净值一般于下午3点公布。如果基金公司在下午3点前卖出，成交价格将按当日净值确定；如果在3点后卖出，成交价格将按下一个交易日的净值确定。

7. 基金净值的交易时间

基金净值的交易时间与股票的交易时间不同。股票的价格实时波动，买入时的价格就是成本价；而基金每天只有一个净值，且在休市之后公布。

8. 基金净值在买入时的确定

如果在当天下午3点前买入基金，买入的份额将按当天的净值计算。当天的净值一般在晚上9点左右在基金公司官网或各大基金销售机构网站上显示，系统会根据公布的净值确认买入份额。

9. 基金的集合竞价和二级市场买卖

基金的集合竞价和二级市场的买卖有不同的规则和交易时间。基金的集合竞价是根据最新净值进行撮合成首日开盘价。而二级市场的交易时间为上午9:30~11:30和下午13:00~15:00，开盘前和收盘前各有一个集合竞价。

10. 基金净值与成本的关系

基金的净值越高，表示基金持有的资产价值越大，收益潜力也越高，但买入时需要支付较高的成本；基金的净值越低，表示基金持有的资产价值相对较小，但买入时的成本也相对较低。