偏股基金主要看什么

偏股基金主要看什么

以主动偏股基金(含普通股票型、偏股混合型、平衡混合型、灵活配置型)为例,数据截止2022年9月28日,全市场主动偏股基金近3年、近5年平均累计收益率是48.30%、59.22%(年化分别13.22%和9.86%)，整体表现相对较好。

1. 投资股票比例

偏股型基金是以投资股票为主的基金，股票配置比例一般在60%到80%之间。事实上，偏股型基金的走势受投资者股票的影响较大，当投资者持有的股票出现盈利时，偏股型基金的收益也会相应上涨。

2. 收益与风险比较

偏股型基金的收益一般可达到20%左右的年化收益率，是相对较高的收益水平。由于投资股票的特性，偏股型基金的风险也较大，有时甚至会出现负收益的情况。

平衡型基金相对于偏股型基金而言，处于不上不下的尴尬地位。收益水平一般低于偏股型基金，风险却高于价值型股票基金，但低于成长型股票基金。

3. 基金评级

基金评级是投资者选择偏股基金时的重要参考指标之一。晨星网是最出名的基金评级机构之一，投资者可以主要关注晨星评级，以了解基金的综合表现和风险评估。

4. 经理业绩与管理策略

基金经理的业绩是选择偏股基金时需要考虑的关键因素之一。投资者可以查看基金经理的历史业绩，了解其在不同市场环境下的表现。了解基金的管理策略和投资理念也是重要的参考因素。

5. 基金规模与流动性

基金规模和流动性是选择偏股基金时需要考虑的因素之一。规模较大的基金更具有稳定性和资金优势，并能够更好地应对市场波动。流动性也是投资者需要关注的，以确保能够在需要时进行赎回或转换。

6. 适合的投资期限

偏股基金的投资期限较长，建议投资者在有一定的投资经验和长期投资规划的情况下选择投资。由于市场的波动性和风险，长期持有有助于平滑收益，并获得更好的长期投资回报。

选择偏股基金时需要综合考虑投资股票比例、收益与风险比较、基金评级、经理业绩与管理策略、基金规模与流动性以及适合的投资期限等因素。在选择之前，投资者应该认真分析自己的风险承受能力和投资目标，并根据自身情况做出明智的投资决策。