基金分红除权除息吗

1. 什么是贴权和除权除息

贴权是指在除权除息后的一段时间里，如果多数人不看好该股，交易市价低于除权（除息）基准价，即股价比除权除息前有所下降，这就是贴权。

除权除息是指公司分红后，对相应股票的股价进行调整的行为。公司分红的方式有两种：转股或送股和现金。选择前一种方式分红，公司就需要对股价进行除权操作；选择后一种，则需要进行除息。

2. 除权除息的计算公式

除权（息）参考价的计算公式为：除权（息）参考价=（前收盘价-现金红利+配股价格*股份变动比例）/（1+股份变动比例）

例如，如果某股票的前收盘价为11元，发放的现金红利为0.9元，配股价格为1元，股份变动比例为10%，则除权（息）参考价=（11-0.9+1*10%）/（1+10%）=10元。

3. 分红除权的意义

分红的时候会除权，除权之后，指数基金的价格会下跌。那分红还有什么意义呢？分红除权是为了让投资者在获得分红的股价下跌所带来的可能收益抵消。通过除权操作，保证了分红后的股票价格与分红前基本持平，从而让投资者在红利分配与股价调整中获得合理的投资收益。

4. 股票分红与基金分红的区别

股票分红之所以会被大家认为跟没分红没区别，主要是因为分红之后要除权除息，让股票价格相应下跌，并不会增加投资者的收益。比如一只股票每年分红1元，分红除权之后，股价可能减少1元，投资者的总收益并没有增加。

而基金分红则有所不同。基金分红是指基金管理人根据基金合同约定，在投资收益达到一定标准后，将收益以现金或再投资的方式分配给投资者。

当基金管理人进行红利分配时，需要定出某一天，这一天登记在册的持有人可以参加分红，这一天就是权益登记日。除息日就是在预先确定的某日从基金资产中减去所分的红利总金额。在权益登记日后的第一天就是除权日或除息日，这一天或以后购入该基金的投资者将不能享有此次分红。

5.

除权除息是一种常见的市场行为，旨在保证投资者在分红过程中获得合理的投资收益。分红除权对于指数基金来说尤为重要，因为它们的价格会根据分红进行相应调整。股票分红和基金分红存在一定差异，股票分红会通过除权除息降低股价，基金分红则以权益登记日和除息日为基准，确保分红的公平有效。对于投资者来说，了解分红除权的相关知识，可以更好地理解和规划自己的投资策略。