基金净值是怎么确认

基金净值是怎么确认

1. 基金净值的计算时间

基金的净值是根据一定的计算规则和时间来确认的。基金净值确认的时间分为两个情况：

2. 认购和申购的区别

如果投资者在一只基金募集期中购买基金份额，称为认购，每单位基金份额净值为人民币1元。基金募集期结束并成立后，投资者根据基金销售网点规定的手续购买基金份额则称为申购。申购时，根据交易时间来确认基金净值。

3. 基金净值的市场类型

基金市场分为场内和场外两种类型。场内市场即指股票账户内直接交易的基金，以交易价格为主。而场外市场指申购赎回，以基金的净值为主。

4. 基金净值的确认时间

基金净值的确认时间与投资者的申购或赎回时间有关。如果投资者在交易日当天15:00前申购或赎回基金，基金净值是按照当日收盘时的净值确认。如果投资者在交易日当天15:00后申购或赎回基金，则按照次一交易日的基金净值进行确认。

5. 定投和基金净值确认

定投是指投资者按照固定的时间和金额定期购买基金。对于定投，投资者的申购金额是按照定投当天的基金净值进行计算的。

6. 基金净值的计算公式

基金净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额。计算公式为：